9月11日金融一线消息，中国人民银行山东省分行行政处罚决定信息公示表显示，股份有限公司济南分行存在以下9项违法行为类型，被警告、通报批评，罚款13.78万元。
1．违反金融统计相关规定；
2．违反账户管理规定；
3．违反商户管理规定；
4．违反数据安全管理规定；
5．违反网络安全管理规定；
6．违反反假货币业务管理规定；
7．占压财政资金；
8．违反信用信息提供相关管理规定；
9．未按规定履行客户身份识别义务。
孙某起（时任招商银行股份有限公司济南分行零售银行部总经理）、商某磊[时任招商银行股份有限公司济南分行零售银行部副总经理（主持工作）] 、杨某法（时任招商银行股份有限公司济南分行普惠金融部总经理）、张某刚（时任招商银行股份有限公司济南分行普惠金融部总经理）对该行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款款1.5万元。
| 中国人民银行山东省分行行政处罚决定信息公示表（鲁银罚决字〔2025〕18号-22号） | ||||||||
| 序号 | 当事人名称 | 行政处罚决定书文号 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚决定机关名称 | 作出行政处罚决定日期 | 公示期限 | 备注 |
| 1 | 招商银行股份有限公司济南分行 | 鲁银罚决字〔2025〕18号 |
1．违反金融统计相关规定； 2．违反账户管理规定； 3．违反商户管理规定； 4．违反数据安全管理规定； 5．违反网络安全管理规定； 6．违反反假货币业务管理规定； 7．占压财政资金； 8．违反信用信息提供相关管理规定； 9．未按规定履行客户身份识别义务。 |
警告、通报批评，罚款1378000元 |
中国人民银行 山东省分行 |
2025年8月21日 | 三年 | |
| 2 | 孙某起（时任招商银行股份有限公司济南分行零售银行部总经理） | 鲁银罚决字〔2025〕19号 |
对招商银行股份有限公司济南分行以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款15000元 |
中国人民银行 山东省分行 |
2025年8月21日 | 三年 | |
| 3 | 商某磊[时任招商银行股份有限公司济南分行零售银行部副总经理（主持工作）] | 鲁银罚决字〔2025〕20号 |
对招商银行股份有限公司济南分行以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款15000元 |
中国人民银行 山东省分行 |
2025年8月21日 | 三年 | |
| 4 | 杨某法（时任招商银行股份有限公司济南分行普惠金融部总经理） | 鲁银罚决字〔2025〕21号 |
对招商银行股份有限公司济南分行以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款15000元 |
中国人民银行 山东省分行 |
2025年8月21日 | 三年 | |
| 5 | 张某刚（时任招商银行股份有限公司济南分行普惠金融部总经理） | 鲁银罚决字〔2025〕22号 |
对招商银行股份有限公司济南分行以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款15000元 |
中国人民银行 山东省分行 |
2025年8月21日 | 三年 | |
评论